Политика AML/KYC

Сервис осуществляет деятельность в соответствии с международными стандартами противодействия легализации доходов, полученных преступным путём.

Все операции проходят обязательный AML-контроль с применением риск-ориентированного подхода (Risk-Based Approach).

Для оценки риска транзакций используется автоматизированная модель Risk-Score, основанная на данных AML-анализатора блокчейн-транзакций.

В случае выявления повышенного уровня риска операция может быть временно приостановлена до завершения проверки.

Процедура дополнительной проверки инициируется в обязательном порядке в следующих случаях:

— Если совокупный показатель риска транзакции (Total Risk-Score) превышает 80%.
— Если транзакция содержит метки высокого риска (High-Risk Labels) вне зависимости от итогового процентного значения Risk-Score.

К меткам высокого риска относятся, включая, но не ограничиваясь:

— санкционные списки и лица, находящиеся под ограничительными мерами;
— финансирование терроризма;
— даркнет-маркетплейсы;
— сервисы микширования (mixers);
— украденные средства;
— мошеннические схемы (scam/fraud);
— вымогательство (ransomware);
— иные источники, классифицированные AML-анализатором как High Risk.

Используемый AML-анализатор не раскрывается в целях предотвращения обхода AML-контроля.

Для идентификации личности:

— фото или скан паспорта / ID;
— селфи с документом;
— видео-верификацию.

Для подтверждения происхождения средств:

— выписку с криптобиржи;
— историю транзакций;
— скриншоты личного кабинета;
— договоры, подтверждающие получение средств;
— иные документы, необходимые для подтверждения происхождения средств.

Первичный AML-анализ производится автоматически.

Запрос документов при выявлении меток высокого риска направляется в течение 24 часов.

Срок рассмотрения предоставленных материалов: от 1 до 10 рабочих дней.

Возврат средств возможен в случае успешного завершения KYC процедуры.

Возврат осуществляется на тот же адрес (реквизит), с которого были отправлены средства, в течение 5 рабочих дней с момента принятия решения о возврате.

Сервис вправе удержать фактически понесённые расходы, включая сетевые комиссии и операционные издержки. Размер удержания может составлять до 5% от суммы возврата, но не более 100 USD.

В случае выявления меток высокого риска (High-Risk Labels) и отказа клиента от прохождения процедуры KYC возврат средств может быть невозможен.